Єдина платформа цифрового кредитного бізнесу
Перевірене готове рішення для запуску, управління та масштабування кредитного бізнесу з високою швидкістю й повним контролем. Флагманський продукт MicroF1 — це комплексна платформа цифрового кредитування, яка об’єднує розвинені можливості LOS (система оформлення та видачі кредитів), LMS (система управління кредитами) і CRM (система управління взаємовідносинами з клієнтами).
Ключові компоненти платформи MicroF1 2.8
Хто користується нашим ПЗ
— Фінансові компанії (МФО)
— Банки (необанки)
— Лізингові компанії
— Кредитні спілки
— Факторингові компанії
— Маркетплейси та інші ecom платформи
— Фінтех-стартапи та інші кредитори.
Загальна структура програмного комплексу:
1. Особистий кабінет клієнта
2. Цифровий онбординг та електронна KYC
3. Конструктор кредитних продуктів
4. CRM-движок та комунікаційні інструменти
5. Система прийняття рішень (скоринг)
6. Управління документами
7. Підсистема платежів
8. Розрахунок кредитів (білінг)
9. Система звітності та Business Intelligence
10. Маркетинговий модуль.
Шлях позичальника в мобільному застосунку
Основні 40 блоків рішення:
- Особистий кабінет позичальника зі стартовим помічником заповнення
- Широкі налаштування кредитних продуктів і кредитної заявки. Завантаження документів клієнта
- Гнучка конфігурація анкети клієнта: фізичної особи або бізнесу. Рекомендателі та пов'язані особи
- Сполучення з лідогенераторами/мережами CPA: SalesDoubler, FinLine, StormDigital, LoanGate, Admitad, DoAffiliate, Affise, Lead.su, LeadGid, УБКІ
- Модуль прийняття рішень: прескоринг і скоринг, правила, моделі (карти), автоматичні рішення. Інтеграції з Vodafone/Київстар Scoring, Risk Tools.
- Інтеграції з кредитними бюро для перевірки позичальників: УБКІ, МБКІ
- Антифрод: захист від шахрайства та ризиків клієнтів. Інтеграція з ЄMA Blacklist, Blacklist сервіс
- Дистанційна ідентифікація та веріфікація: BankID НБУ, BankID Приват, MicroF1 ID (КЕП/УЕП, Дія.Підпис, SmartID Signature), Liveness detection, сервіс держпослуг "Дія", відеоверифікація, Facebook
- OTP-аутентифікація. Верифікація клієнтів дзвінком сервісом Rikkicom або внутрішньою телефонією
- Робоче місце верифікатора та внутрішній чорний список клієнтів
- Фінансовий моніторинг (AML): списки PEP, терористів і санкційні списки. Інтеграція з FinAp
- Фінансовий Telegram-бот: заявки, оплати, пролонгації, баланс, повідомлення клієнту, промокоди, FAQ тощо
- Зв'язок із Приват24, Platon, EasyPay, Tranzzo, Corefy, UPC, Fondy, Procard, 4bill та іншими платіжними сервісами
- Підтримка мереж терміналів (ПТКС) ПриватБанку, City24, 2click, iBox, EasyPay, сервісу Pogashay.ua
- Налаштування і календар автоплатежів
- Розсилки і комунікації, включаючи SMS/Viber, email, IVR, ботів в месенджерах (Telegram), push. Інтеграції з SMS-шлюзами: TurboSMS, AlphaSMS, SMSЦЕНТР, Omnicell, Vodafone, SMSClub
- Управління завданнями і нагадуваннями
- Розподіли клієнтів/заявок/кредитів по співробітниках з урахуванням навантаження
- Управління лідами і дзвінками
- IP-телефонія на базі платформи Asterisk. Розподіл дзвінків за відділами компанії та конфігураціями телефонних номерів. Голосовий AI-агент для маркетингу, підтримки та колекшену
- Автоматичні сповіщення співробітникам щодо заявки/оплати/прострочення/входу в ОК тощо
- Система лояльності для клієнтів: промокоди, знижки, кешбек, нагороди. Опція списання коштів кешбеку на благодійність
- Реферальна програма «Запроси друга» з винагородами
- Аналітика: 18 звітів та бізнес-аналітика Metabase. Дашборди у реальному часі. Звітність НБУ: кредитний реєстр 2.0, активні операції
- Безліч видів комісій та пролонгацій
- Модель індивідуальних процентних ставок для клієнтів
- Кредитні канікули та заморозка нарахувань. Операції сторнування та коригування
- Гарантовані та ануїтетні платежі. Кредитні лінії та транші. Облік застав
- Мультифірмовий облік. Консолідована звітність та інтерактивний аналіз великих даних на базі розподіленого SQL-рушія Trino і BI Metabase для фінансових груп або великих корпоративних структур із кількома фінансовими проєктами, продуктами чи брендами
- Відкритий API розробникам. Основа мобільних додатків, особистих кабінетів та інтеграцій
- Цільові дії (події) для бізнес-процесів, маркетингу та аналітики. Інтеграція подій з Google.Analytics
- Управління стягненням заборгованості: колекторські статуси, теги та події. Скоринг зі стягнення
- Операції реструктуризації, списання та продажу кредитних боргів
- Білінг кредитів свого колекторського агентства
- Рольове керування доступом співробітників
- Журнали дій користувачів та аудит
- Редактор шаблонів документів: договорів, додаткових угод, довідок...
- Інтеграції з системами BAS (1С), CRM Бітрікс24. Швидка інтеграція з будь-якою сучасною бухгалтерською або обліковою програмою через API
- Інтеграції з ConnectiveOne для омніканальних комунікацій, ChatGPT для AI-автоматизації, Corezoid для оркестрації бізнес-процесів і n8n для створення інтеграцій та автоматизації без програмування
- Потокове архівування великих обсягів даних для highload-проєктів.
Програмне забезпечення MicroF1 2.8 for Lending/PDL добре застосовується для highload-проєктів. ПЗ чудово адаптується під найрізноманітніші кредитні продукти, а також підходить для будь-яких країн світу.
Готові обговорити ваш проєкт?
Розкажіть нам про свої цілі, і ми запропонуємо оптимальну конфігурацію MicroF1 2.8, обговоримо необхідні інтеграції та терміни впровадження, а також відповімо на ваші запитання.