Единая платформа цифрового кредитного бизнеса
Проверенное готовое решение для запуска, управления и масштабирования кредитного бизнеса с высокой скоростью и полным контролем. Флагманский продукт MicroF1 — это комплексная платформа цифрового кредитования, объединяющая продвинутые возможности LOS (система оформления и выдачи кредитов), LMS (система управления кредитами) и CRM (система управления взаимоотношениями с клиентами) в единой системе.
Ключевые компоненты платформы MicroF1 2.8
Кто пользуется нашим ПО
— Финансовые компании (МФО)
— Банки (необанки)
— Лизинговые компании
— Кредитные союзы
— Факторинговые компании
— Маркетплейсы и другие ecom платформы
— Финтех-стартапы и другие кредиторы.
Общая структура программного комплекса
1. Личный кабинет клиента
2. Цифровой онбординг и электронная KYC
3. Конструктор кредитных продуктов
4. CRM-движок и коммуникационные инструменты
5. Система принятия решений (скоринг)
6. Управление документами
7. Подсистема платежей
8. Расчёт кредитов (биллинг)
9. Система отчётности и Business Intelligence
10. Маркетинговый модуль.
Путь заёмщика в мобильном приложении
Low-code / no-code управление бизнес-логикой
Значительная часть бизнес-логики MicroF1 2.8 настраивается без программирования: кредитные продукты, анкеты, скоринговые правила, шаблоны документов, коммуникации, события и отдельные бизнес-процессы. Это позволяет быстрее запускать новые продукты и вносить изменения силами бизнес-команды, сокращая количество задач для разработчиков и стоимость сопровождения платформы.
Гибкое развёртывание
MicroF1 2.8 поддерживает развёртывание в облачной инфраструктуре или на серверах заказчика (On-Premise). Клиент сохраняет полный контроль над своими данными и инфраструктурой.
Технологический контроль без vendor lock-in
MicroF1 2.8 предлагает модель лицензирования, которая позволяет клиенту сохранять полный технологический контроль над платформой, данными и инфраструктурой. Открытый API и возможность самостоятельного развития решения обеспечивают технологическую независимость и свободу дальнейшего развития.
Главные 40 блоков решения
- Личный кабинет заёмщика со стартовым помощником заполнения
- Широкие настройки кредитных продуктов и кредитной заявки. Загрузка документов клиента
- Гибкая конфигурация анкеты клиента: физлица или бизнеса. Рекомендатели и связанные лица
- Сопряжение с лидогенераторами/сетями CPA: SalesDoubler, FinLine, StormDigital, LoanGate, Admitad, DoAffiliate, Affise, Lead.su, LeadGid, УБКИ
- Модуль принятия решений: прескоринг и скоринг, правила, модели (карты), автоматические решения. Интеграции с Vodafone/Киевстар Scoring, Risk Tools.
- Интеграции с кредитными бюро для проверки заёмщиков: УБКИ, МБКИ
- Антифрод: защита от мошенничества и рисков клиентов. Интеграция с ЄMA Blacklist, Blacklist сервис
- Дистанционная идентификация и верификация: BankID НБУ, BankID Приват, MicroF1 ID (КЭП/УЭП, Дія.Підпис, SmartID Signature), Liveness detection, сервис госуслуг "Дія", видеоверификация, Facebook
- OTP-аутентификация. Верификация клиентов звонком сервисом Rikkicom или внутренней телефонией
- Рабочее место верификатора и внутренний чёрный список клиентов
- Финансовый мониторинг (AML): списки PEP, террористов и санкционные. Интеграция с FinAp
- Финансовый Telegram бот: заявки, оплаты, пролонгации, баланс, сообщения клиенту, промокоды, FAQ и др.
- Связь с Приват24, Platon, EasyPay, Tranzzo, Corefy, UPC, Fondy, Procard, 4bill и другими платёжными сервисами
- Поддержка сетей терминалов (ПТКС) ПриватБанка, City24, 2click, EasyPay, iBox, сервиса Pogashay.ua
- Настройки и календарь автоплатежей
- Рассылки и коммуникации: SMS/Viber, email, IVR, боты в мессенджерах (Telegram), push. Интеграции с SMS-шлюзами: TurboSMS, AlphaSMS, SMSЦЕНТР, Omnicell, Vodafone, SMSClub
- Управление задачами и напоминаниями
- Распределения клиентов/заявок/кредитов по сотрудникам с учётом нагрузки
- Управление лидами и звонками
- IP-телефония на базе платформы Asterisk. Разделение звонков по отделам компании и конфигурациям телефонных номеров. Голосовой AI-агент для маркетинга, поддержки и коллекшена
- Автоматические нотификации сотрудникам по заявке/оплате/просрочке/входе в ЛК и т.п.
- Система лояльности для заёмщиков: промокоды, скидки, кешбэк, награды. Опция списание средств кешбэка на благотворительность
- Реферальная программа "Пригласи друга" с вознаграждениями
- Аналитика: 18 отчётов и бизнес-аналитика Metabase. Дашборды в реальном времени. Отчётность НБУ: кредитный реестр 2.0, активные операции
- Множество видов комиссий и пролонгаций
- Модель индивидуальных процентных ставок клиентам
- Кредитные каникулы и заморозка начислений. Операции сторнирования и корректировки
- Гарантированные и аннуитетные платежи. Кредитные линии и транши. Учёт залогов
- Мультифирменный учёт. Консолидированная отчётность и интерактивный анализ больших данных на основе распределённого SQL-движка Trino и BI Metabase для финансовых групп или больших корпоративных структур с несколькими финансовыми проектами, продуктами или брендами
- Открытый API разработчикам. Основа мобильных приложений, личных кабинетов и интеграций
- Целевые действия (события) для бизнес-процессов, маркетинга и аналитики. Интеграция событий с Google.Analytics
- Управление взысканием задолженности: коллекторские статусы, теги и события. Скоринг по взысканию
- Операции реструктуризации, списания и продажи кредитных долгов
- Биллинг кредитов своего коллекторского агентства
- Ролевое управление доступом сотрудников
- Журналы действий пользователей и аудит
- Редактор шаблонов документов: договоров, дополнительных соглашений, справок...
- Интеграции с системами BAS (1C), CRM Битрикс24. Быстрая интеграция с любой современной бухгалтерской или учётной программой по API
- Интеграции с ConnectiveOne для омниканальных коммуникаций, ChatGPT для AI-автоматизации, Corezoid для оркестрации бизнес-процессов и n8n для создания интеграций и автоматизации без программирования
- Потоковое архивирование больших данных для highload.
MicroF1 2.8 рассчитана на highload-проекты и масштабирование вместе с ростом бизнеса. Платформа адаптируется под различные кредитные продукты, бизнес-модели и регуляторные требования и может использоваться для кредитования в разных странах.
Готовы обсудить ваш проект?
Расскажите нам о своих целях, и мы предложим оптимальную конфигурацию MicroF1 2.8, обсудим необходимые интеграции и сроки внедрения, а также ответим на ваши вопросы.