Технология для кредиторов

Проверенное готовое решение для запуска, управления и масштабирования кредитного бизнеса с высокой скоростью и полным контролем. Флагманский продукт MicroF1 — это комплексная платформа цифрового кредитования, объединяющая продвинутые возможности LOS (система оформления и выдачи кредитов), LMS (система управления кредитами) и CRM (система управления взаимоотношениями с клиентами) в единой системе.

Кто пользуется нашим ПО

— Финансовые компании (МФО)
— Банки (необанки)
— Лизинговые компании
— Кредитные союзы
— Факторинговые компании
— Маркетплейсы и другие ecom платформы
— Финтех-стартапы и другие кредиторы.

Общая структура программного комплекса:

1.  Личный кабинет клиента
2.  Цифровой онбординг и электронная KYC
3.  Конструктор кредитных продуктов
4.  CRM-движок и коммуникационные инструменты
5.  Система принятия решений (скоринг)
6.  Управление документами
7.  Подсистема платежей
8.  Расчёт кредитов (биллинг)
9.  Система отчётности и Business Intelligence
10.  Маркетинговый модуль.

Главные блоки решения:

• Личный кабинет заёмщика со стартовым помощником заполнения
• Широкие настройки кредитных продуктов и кредитной заявки. Загрузка документов клиента
• Гибкая конфигурация анкеты клиента: физлица или бизнеса. Рекомендатели и связанные лица
• Сопряжение с лидогенераторами/сетями CPA: SalesDoubler, FinLine, StormDigital, LoanGate, Admitad, DoAffiliate, Affise, Lead.su, LeadGid, УБКИ
• Модуль принятия решений: прескоринг и скоринг, правила, модели (карты), автоматические решения. Интеграции с Vodafone/Киевстар Scoring, Risk Tools.
• Интеграции с кредитными бюро: УБКИ, МБКИ
• Антифрод: EMA Blacklist, Blacklist сервис
• Дистанционная идентификация и верификация: BankID НБУ, BankID Приват, MicroF1 ID (КЭП/УЭП, Дія.Підпис, SmartID Signature), Liveness detection, сервис госуслуг "Дія", видеоверификация,  Facebook
• OTP-аутентификация. Верификация клиентов звонком сервисом Rikkicom или внутренней телефонией
• Рабочее место верификатора, внутренний чёрный список
• Финансовый мониторинг (AML): списки PEP, террористов и санкционные. Интеграция с FinAp
• Финансовый Telegram бот: заявки, оплаты, пролонгации, баланс, сообщения клиенту, промокоды, FAQ и др.
• Связь с Приват24, Platon, EasyPay, Tranzzo, Corefy, UPC, Fondy, Procard, 4bill и другими платёжными сервисами
• Поддержка сетей терминалов (ПТКС) ПриватБанка, City24, 2click, EasyPay, iBox, сервиса Pogashay.ua
• Настройки и календарь автоплатежей
• Рассылки и коммуникации: SMS/Viber, email, IVR, боты в мессенджерах (Telegram), push. Интеграции с SMS-шлюзами: TurboSMS, AlphaSMS, SMSЦЕНТР, Omnicell, Vodafone, SMSClub
• Управление задачами и напоминаниями
• Распределения клиентов/заявок/кредитов по сотрудникам с учётом нагрузки
• Управление лидами и звонками
• IP-телефония на базе платформы Asterisk. Разделение звонков по отделам компании и конфигурациям телефонных номеров. Голосовой AI-агент для маркетинга, поддержки и коллекшена
• Нотификации сотрудникам по заявке/оплате/просрочке/входе в ЛК и т.п.
• Система лояльности для заёмщиков: промокоды, скидки, кешбэк, награды. Опция списание средств кешбэка на благотворительность
• Реферальная программа "Пригласи друга"
• Аналитика: 18 отчётов и бизнес-аналитика Metabase. Дашборды в реальном времени. Отчётность НБУ: кредитный реестр 2.0, активные операции
• Множество видов комиссий и пролонгаций
• Индивидуальная процентная ставка
• Кредитные каникулы и заморозка начислений. Операции сторнирования и корректировки
• Гарантированные и аннуитетные платежи. Кредитные линии и транши. Учёт залогов
• Мультифирменный учёт. Консолидированная отчётность и интерактивный анализ больших данных на основе распределённого SQL-движка Trino и BI Metabase для финансовых групп или больших корпоративных структур с несколькими финансовыми проектами, продуктами или брендами
• Открытый API разработчикам. Основа мобильных приложений, личных кабинетов и интеграций
• Целевые действия (события) для бизнес-процессов, маркетинга и аналитики. Интеграция событий с Google.Analytics
• Управление взысканием задолженности: коллекторские статусы, теги и события. Скоринг по взысканию
• Операции реструктуризации, списания и продажи кредитных долгов
• Биллинг кредитов своего коллекторского агентства
• Ролевое управление доступом
• Журналы действий пользователей
• Редактор документов: договоров, дополнительных соглашений, справок...
• Интеграции с системами BAS (1C), CRM Битрикс24. Быстрая интеграция с любой современной бухгалтерской или учётной программой по API
• Интеграции с чатами ConnectiveOne, ChatGPT и движком Corezoid
• Потоковое архивирование для highload.

Прикладное решение MicroF1 2.8 for Lending/PDL хорошо подходит для highload-проектов. ПО прекрасно адаптируется под самые разнообразные кредитные продукты, а также подходит для кредитования в любых странах мира.